行業(yè)動(dòng)態(tài)

銀保監會(huì )發(fā)文:全力支持房地產(chǎn)發(fā)展!

來(lái)源:遼寧正業(yè)集團 發(fā)布時(shí)間:2022-12-27 次瀏覽

房地產(chǎn)市場(chǎng)再次迎來(lái)重大利好。

12月23日,銀保監會(huì )發(fā)文:全力支持房地產(chǎn)發(fā)展!重點(diǎn)內容有:

1、加大力度落實(shí)金融16條、保函置換預售監管資金等等已出臺金融政策,“保交樓、保民生、保穩定”,穩定房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款投放。

目前,“保交樓”專(zhuān)項借款資金已基本投放至項目,多家銀行已與房企簽訂戰略合作協(xié)議。

2、“因城施策”支持剛性和改善性住房需求,做好新市民、青年人等住房金融服務(wù)。

支持長(cháng)租房市場(chǎng)建設,加大對保障性租賃住房的金融支持,研究支持房地產(chǎn)業(yè)向新發(fā)展模式轉型的配套措施。

3、多家銀行已與房企簽訂戰略合作協(xié)議,住房按揭貸款放款速度為2019年以來(lái)最快。

銀保監會(huì )發(fā)文:全力支持房地產(chǎn)發(fā)展!(圖1)

銀保監會(huì ):將從七個(gè)方面研究金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟政策措施

記者23日從中國銀保監會(huì )了解到,近期銀保監會(huì )認真學(xué)習貫徹中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神,正在抓緊研究謀劃2023年銀行業(yè)保險業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟一系列監管政策措施。

一是為恢復和擴大消費營(yíng)造良好金融環(huán)境。

2022年,銀保監會(huì )不斷完善新市民金融服務(wù),聯(lián)合有關(guān)部委加大對重點(diǎn)領(lǐng)域消費的金融支持。10月末,全國信用卡貸款余額達8.7萬(wàn)億元。下一步,銀保監會(huì )將督促銀行機構合理增加消費信貸,鼓勵保險機構為各類(lèi)消費場(chǎng)景提供個(gè)性化保險保障產(chǎn)品。繼續做好新市民金融服務(wù),創(chuàng )新符合不同消費群體特點(diǎn)的金融產(chǎn)品,激發(fā)重點(diǎn)消費領(lǐng)域活力。繼續發(fā)揮金融資金在住房、汽車(chē)等大宗消費方面的重要支持作用,做好養老、教育、醫療、文化、體育、餐飲、住宿、旅游等服務(wù)消費的綜合金融服務(wù)。

二是著(zhù)力保障重點(diǎn)領(lǐng)域信貸資金需求。

銀保監會(huì )配合推動(dòng)政策性開(kāi)發(fā)性金融工具有效落地,截至目前,兩批合計7000余億元政策性開(kāi)發(fā)性金融工具已全部投放,支持項目2700多個(gè)。強化制造業(yè)金融服務(wù),今年前10個(gè)月新增制造業(yè)貸款4.4萬(wàn)億元,10月末制造業(yè)中長(cháng)期貸款同比增長(cháng)30%。加大對綠色發(fā)展的金融支持,截至三季度末,21家主要銀行綠色信貸余額達19.8萬(wàn)億元,較年初增長(cháng)28%。下一步,銀保監會(huì )將繼續引導發(fā)揮好政策性金融的逆周期調節作用,會(huì )同相關(guān)部委指導政策性銀行用好金融工具,引導商業(yè)性銀行保險機構同步跟進(jìn)配套資金支持,加快補短板重大項目建設。引導銀行機構擴大制造業(yè)中長(cháng)期貸款投放,加大對新能源、人工智能、生物制造、量子計算等先進(jìn)制造業(yè)和戰略性新興產(chǎn)業(yè)的資金支持。督促銀行保險機構進(jìn)一步完善綠色金融管理制度和業(yè)務(wù)流程,提升綠色金融創(chuàng )新與服務(wù)能力,支持碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展。

銀保監會(huì )發(fā)文:全力支持房地產(chǎn)發(fā)展!(圖2)

三是全力支持房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩發(fā)展。

銀保監會(huì )堅持“房子是用來(lái)住的,不是用來(lái)炒的”定位,落實(shí)好金融16條、保函置換預售監管資金等金融支持政策,指導銀行機構穩定信貸投放,積極推動(dòng)“保交樓、穩民生”工作落地見(jiàn)效。目前,“保交樓”專(zhuān)項借款資金已基本投放至項目,多家銀行已與房企簽訂戰略合作協(xié)議,住房按揭貸款放款速度為2019年以來(lái)最快。下一步,銀保監會(huì )將加大力度落實(shí)已出臺的金融支持政策,扎實(shí)做好“保交樓、保民生、保穩定”工作,穩定房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款投放,積極滿(mǎn)足優(yōu)質(zhì)頭部房企合理融資需求,做好房地產(chǎn)并購融資支持。“因城施策”支持剛性和改善性住房需求,做好新市民、青年人等住房金融服務(wù)。支持長(cháng)租房市場(chǎng)建設,加大對保障性租賃住房的金融支持,研究支持房地產(chǎn)業(yè)向新發(fā)展模式轉型的配套措施。

四是繼續強化民營(yíng)小微企業(yè)金融服務(wù)。

銀保監會(huì )扎實(shí)落實(shí)助企紓困金融政策,民營(yíng)小微企業(yè)信貸投放總體呈現“量增、面擴、價(jià)降、質(zhì)升”的良好態(tài)勢。截至11月末,普惠型小微企業(yè)貸款余額23.2萬(wàn)億元,同比增長(cháng)23.7%,前三季度新增企業(yè)貸款超過(guò)一半投向民營(yíng)企業(yè)。下一步,銀保監會(huì )將切實(shí)落實(shí)“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”,引導銀行保險機構加大對民營(yíng)企業(yè)的支持力度。推動(dòng)小微企業(yè)貸款投放增量、擴面、優(yōu)化結構,合理滿(mǎn)足接續資金需求,加大對個(gè)體工商戶(hù)支持力度,鼓勵發(fā)放首貸戶(hù)貸款、信用貸款。積極聯(lián)動(dòng)相關(guān)部委和地方政府,搭建平臺、發(fā)揮合力,將金融服務(wù)與產(chǎn)業(yè)政策、科技政策、社會(huì )政策深度結合,更好發(fā)揮支持高質(zhì)量發(fā)展的效能。

五是有序推進(jìn)優(yōu)化保險資金運用。

銀保監會(huì )引導保險資金依托多元化投資方式和工具,直接對接基礎設施、重大項目、戰略性新興產(chǎn)業(yè)、綠色發(fā)展等領(lǐng)域,助力暢通實(shí)體經(jīng)濟融資渠道。鼓勵保險資金穩步增加權益類(lèi)資產(chǎn)配置規模,充分發(fā)揮在優(yōu)化投資者結構、穩定資本市場(chǎng)等方面的積極作用。截至10月末,保險資金運用余額達24.5萬(wàn)億元,同比增長(cháng)8.67%,其中股票和證券投資基金余額2.91萬(wàn)億元。下一步,銀保監會(huì )將引導保險資金發(fā)揮長(cháng)期優(yōu)勢,為實(shí)體經(jīng)濟提供差異化融資服務(wù)。穩步增加長(cháng)期政府債券投資,加大對高等級公司信用類(lèi)債券的研究與投資。鼓勵保險資管公司發(fā)揮另類(lèi)投資專(zhuān)業(yè)特長(cháng),創(chuàng )設長(cháng)期限優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。支持保險資金隨著(zhù)行業(yè)發(fā)展和專(zhuān)業(yè)能力提升,持續加大資本市場(chǎng)投資力度。完善分級分類(lèi)差異化監管措施,鼓勵償付能力充足、資產(chǎn)負債管理能力較強的保險公司加大股票等二級市場(chǎng)權益類(lèi)資產(chǎn)投資。積極創(chuàng )造條件,探索保險資金長(cháng)期穩定投資股票模式,充分發(fā)揮機構投資者作用,加大優(yōu)質(zhì)上市公司股票投資。

六是引導銀行理財業(yè)務(wù)持續健康運行。

銀保監會(huì )堅定落實(shí)資管新規,加強風(fēng)險隔離,促進(jìn)銀行理財業(yè)務(wù)深化改革和規范發(fā)展。截至三季度末,286家銀行和29家已批復開(kāi)業(yè)理財公司共存續理財產(chǎn)品余額30.6萬(wàn)億元,較年初增長(cháng)超過(guò)6000億元。近期受經(jīng)濟預期向好、債券收益率上升影響,部分理財產(chǎn)品凈值波動(dòng),這是市場(chǎng)自身調整的表現,總體風(fēng)險完全可控。下一步,銀保監會(huì )將積極探索完善銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展模式,不斷優(yōu)化理財業(yè)務(wù)監管。加強相關(guān)法規制度建設,健全理財信息登記數據庫,筑牢理財業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展根基。更好發(fā)揮理財業(yè)務(wù)功能作用,維護人民群眾財產(chǎn)合法權益,更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟健康發(fā)展和資本市場(chǎng)穩定運行。

七是持續強化金融消費者合法權益保護。

銀保監會(huì )堅持把保護銀行業(yè)保險業(yè)消費者權益作為核心業(yè)務(wù)和重要職責,著(zhù)力完善制度機制,積極開(kāi)展消費者教育和風(fēng)險提示,嚴肅通報侵害消費者權益典型案例,依法查處侵害消費者權益行為。下一步,銀保監會(huì )將督促金融機構按照“機構了解客戶(hù)、客戶(hù)了解風(fēng)險”的原則,強化投資者適當性管理,充分提示投資風(fēng)險。加強金融消費者教育,引導投資者真正認識到,在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下高收益必然伴隨著(zhù)高風(fēng)險,宣揚“保本高息”的肯定都是金融詐騙。堅持銀行理財、信托等產(chǎn)品的私募性質(zhì)定位,大力整治各類(lèi)“名實(shí)不符”金融產(chǎn)品,嚴禁違規廣告虛假宣傳和誤導銷(xiāo)售,堅決查處“假私募”、欺詐發(fā)行等行為。嚴格規范地方金融機構跨區域存款、互聯(lián)網(wǎng)存款等業(yè)務(wù)活動(dòng)。鼓勵銀行保險機構依法合規提供豐富適當的金融產(chǎn)品,多渠道增加居民財產(chǎn)性收入。

時(shí)隔12年證監會(huì )重啟房企借殼上市大門(mén)

這些企業(yè)或成最大受益者

證監會(huì )日前在官網(wǎng)發(fā)文,將大力支持房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩發(fā)展,加大力度、加快速度抓好資本市場(chǎng)各項支持政策措施落地見(jiàn)效,助力房地產(chǎn)發(fā)展模式轉型。

同時(shí),證監會(huì )表示,將落實(shí)好已出臺的房企股權融資政策,允許符合條件的房企“借殼”已上市房企,允許房地產(chǎn)和建筑等密切相關(guān)行業(yè)上市公司實(shí)施涉房重組。

業(yè)內人士稱(chēng),這是時(shí)隔12年,重啟房企“借殼上市”大門(mén)。2010年“國十條”地產(chǎn)調控政策之后,涉房企業(yè)A股IPO、借殼上市及再融資受到不同程度限制。

諸葛找房數據研究中心高級分析師陳霄表示,證監會(huì )修訂上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法后,對企業(yè)借殼上市設定了諸多門(mén)檻,導致房企借殼上市這條路基本被封死。本次再啟動(dòng)借殼上市,將對部分企業(yè)及市場(chǎng)產(chǎn)生積極影響。

“自從射出’第三支箭’后,監管部門(mén)提出恢復涉房上市公司并購重組及配套融資,加上本次證監會(huì )明確提出允許借殼上市,均表明相關(guān)部門(mén)對房地產(chǎn)業(yè)的支持。對部分企業(yè)而言,可通過(guò)合并上市公司體系外優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)及上下游產(chǎn)業(yè),提升企業(yè)資產(chǎn)規模,提高企業(yè)估值,從而有利于提升企業(yè)整體競爭力?!标愊鲅a充道。

值得一提的是,監管部門(mén)重新開(kāi)放“借殼上市”之門(mén)后,未來(lái)將為房企開(kāi)辟新的發(fā)展思路。

中指院企業(yè)事業(yè)部研究負責人劉水認為,對于擁有土儲資源的非上市企業(yè),可借機將地產(chǎn)業(yè)務(wù)剝離上市,有利于盤(pán)活優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)同時(shí),還能拓展股權融資這一新的融資渠道。

“一方面,部分房企可獲得優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的注入,另一方面可借助優(yōu)質(zhì)房企的加持重新獲得融資能力,起到盤(pán)活存量風(fēng)險資產(chǎn)的作用。對于實(shí)施重組雙方而言,均可借機實(shí)現擴大資產(chǎn)、提升權益規模,進(jìn)而實(shí)現資產(chǎn)負債表的優(yōu)化?!眲⑺Q(chēng)。

中原地產(chǎn)高級研究經(jīng)理盧文曦認為,證監會(huì )重新開(kāi)啟房企借殼上市之門(mén),將加快房地產(chǎn)市場(chǎng)出清速度。

“房地產(chǎn)市場(chǎng)正處于深度調整和洗牌過(guò)程中,該政策將對房地產(chǎn)市場(chǎng)接下來(lái)的發(fā)展產(chǎn)生重要影響。明年房地產(chǎn)市場(chǎng)洗牌的節奏將進(jìn)一步加快,很可能出現不少公司主體層面的兼并重組的案例?!北R文曦說(shuō)。

在盧文曦看來(lái),本輪調控中未出險的優(yōu)質(zhì)民營(yíng)房企、部分地方國資房企,以及房地產(chǎn)投資規模較大的地鐵公司,均可能成為該政策的受益者。預計不久之后,便可看到相關(guān)案例。

“中長(cháng)期來(lái)看,該政策的影響將相當深遠。有相關(guān)業(yè)務(wù)的大型央國企,或成為該政策最大的獲益者之一。此外,各地運營(yíng)較為穩健但規模并不大的部分民營(yíng)房企,有望借助借殼上市這股東風(fēng)成為未來(lái)房地產(chǎn)市場(chǎng)上的有力競爭者?!北R文曦在接受記者采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)。

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